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Superando desafíos económicos junto a un asesor financiero

13 de diciembre 2023

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¿Estás intranquilo por algún tema financiero que no sabes cómo resolver y tampoco sabes a quién acudir para que te ayude? En LANAMÓVIL tenemos la solución para ti maestro SEIEM o trabajador del GEM, ¡un asesor financiero es el profesional que necesitas!

Con su experiencia podrá realizar un rápido análisis de tu situación financiera, y ayudarte a salir más rápido de deudas. Además, te ayudará a establecer un método de ahorro efectivo, a determinar una estrategia de inversión productiva o un plan de jubilación que realmente te beneficie.

¿Quién es un asesor financiero ?

Un asesor financiero es un experto en finanzas que suele trabajar en empresas que tengan relación con el mercado de valores, bolsa, inversión, seguros, entre otras.

Su principal función es darte soluciones financieras adaptadas a tu situación personal. Por eso son las personas ideales para guiarte a tomar mejores decisiones de inversión, de ahorro, de retiro, de gasto, de presupuesto, de hipoteca y más.

Un asesor financiero puede ayudarte a cumplir tus metas financieras en menos tiempo porque conoce las herramientas actuales del mercado. De esta manera, puede brindar asesoramiento para salir cuanto antes de las deudas y comenzar a invertir en tu futuro. Por esta razón, al asesor financiero también se lo conoce como asesor de inversiones.

Función de un asesor financiero

· Revisar presupuestos, objetivos de inversión, planes de ahorro a corto y largo plazo.

· Investigar ocasiones de inversión.

· Gestionar la planificación fiscal y patrimonial.

· Crear estrategias para ayudar a alcanzar objetivos financieros.

· Educar sobre productos de inversión y seguros, así como beneficios y riesgos asociados.

· Ayudar a planificar objetivos de jubilación o bienes.

· Asesoramiento para cambios de vida, matrimonio, familia, etc.

Tipos de asesores financieros

Los asesores financieros por lo general se dividen en dos clases, de acuerdo al sector donde se desempeñan. Es decir, si trabajan en una empresa o por su propia cuenta.

Asesor financiero independiente

Es un profesional sin vínculos con entidades financieras, por lo que es capaz de recomendar un producto de cualquier banco. Y, por lo tanto, es más objetivo en el análisis de los beneficios que le convienen a cada cliente. Al ser independiente, no cobra comisiones y trabaja por contrato.

Asesor dependiente | consultor comercial

Por lo general, están ligados a un banco u organismo financiero. Se conocen comúnmente como gestores comerciales y solo trabajan con los productos financieros que ofrece el organismo para el que trabajan. A diferencia del asesor financiero independiente, ellos suelen cobrar comisiones.

¿Eres profesional GEM, ISSEMyM o SEIEM y te interesa un préstamo de LANAMÓVIL? Recuerda que siempre contarás con estos expertos en finanzas que te ayudarán a elegir el mejor crédito para ti de acuerdo con tu estatus financiero.

Características de los asesores de confianza de LANAMÓVIL:

1.- Se encuentra capacitado para presentarte los beneficios de nuestros productos y servicios que se adapten a tus necesidades.

2.- Atiende todas tus dudas sobre tu solicitud de crédito y te ofrece las soluciones a tu medida. Nunca te pide dinero extra por cotizarte o tramitar tu crédito.

3.- Mantiene su certificación al corriente para entender cómo trabajar bajo las mejores prácticas y el cuidado de los datos personales.

¡Te invitamos a contactarlos en este enlace!

Planificación financiera a tu medida

asesor financiero con su calculadora y laptop

Una buena asesoría financiera debe ser un servicio adaptado a tu situación actual. El cual permita, al mismo tiempo, conocer a los clientes, su salud financiera y sus hábitos en relación a sus gastos e ingresos. Por ello, incluye diagnósticos, perfil individual, detección de parámetros que tengan relación con los mercados, lo que necesitas, tu liquidez y perfil de riesgo.

Asimismo, requiere privacidad, transparencia y confianza entre el asesor y el cliente, ya que se manejan datos personales.

Posterior al diagnóstico, el consultor financiero proporciona datos que estamos seguros que te interesa conocer. Como, por ejemplo, todo lo que quieres saber sobre mercados, productos financieros y gestión de bienes. Además, te ofrece un plan financiero y estrategias de acción sobre el ámbito financiero actual.

¿Cuáles son tus objetivos financieros?

Aunque se trate de momentos realmente felices como una boda o un nacimiento, son situaciones que generan grandes gastos extras. Con el asesoramiento financiero adecuado podrás crear un plan que te permita afrontar esta situación sin deudas y hasta crear un fondo de emergencias.

Con la tranquilidad de que el asesor financiero no te dejará solo. Puesto que revisará el avance a lo largo de un período de tiempo y realizará los ajustes que sean necesarios para evitar desvíos no queridos.

¿Te preocupa tu retiro?

Si tu meta es ahorrar para tener un retiro digno, por ejemplo, tienes que contactar a un asesor financiero. Realiza las siguientes preguntas y comienza a crear tu plan financiero totalmente adaptado a tu situación actual:

1. ¿Cuándo es el mejor momento para jubilarme?

2. ¿Cómo sé que recibiré lo necesario para vivir?

3. ¿Cuánto debo ahorrar al mes después del retiro para lograr mis metas?

4. ¿Qué pasa si interrumpo mi ahorro?

5. ¿Mis inversiones están seguras, aunque surjan recesiones?

6. ¿Qué tan riesgosas deben ser mis inversiones a corto y largo plazo?

7. ¿Cómo afectan las tasas de interés el crecimiento de mi fondo de jubilación?

A partir de las respuestas de tu consultor financiero, podrán crear una planificación financiera adecuada. La cual te permita obtener el rendimiento que deseas en tus inversiones, cumplir tus metas de ahorro o gestión de ingresos. Incluso, será la clave para alcanzar objetivos financieros de vivienda, educación de tus hijos y por supuesto el retiro.

Da el paso inicial hacia tu meta financiera

profesional de las finanzas vestido de blanco feliz con laptop

Es necesario dar el primer paso y, por supuesto, ser constante. No obstante, a través de los consejos de un asesor financiero, tu primer paso será seguro. Pues recuerda que según la Ley del Mercado de Valores, todos los asesores de inversiones deben registrarse ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Todos tenemos presente los esfuerzos que debemos llevar a cabo para obtener nuestros ingresos. Por eso es importante cuidarlos y evitar fraudes financieros. Recurre a la garantía de la institución financiera más confiable y libérate de tus deudas con los préstamos y créditos personales de LANAMÓVIL.

Toma mejores decisiones de inversión

En resumen, si eres trabajador de las dependencias ISSEMyM, GEM o SEIEM y necesitas ayuda con tus finanzas, acude con un asesor financiero. Él será tu guía en el camino a recuperar tu equilibrio financiero. Para comenzar a ampliar tu patrimonio y garantizar un futuro financiero más seguro y exitoso para ti.

En LANAMÓVIL queremos que tu futuro sea brillante por lo que te invitamos a seguir las novedades en nuestro blog. Seguiremos compartiendo datos de tu interés para que obtengas la calidad de vida que te mereces. ¡Síguenos en nuestras redes!

Fuentes:

Indeed: ¿Qué hace un asesor financiero?

Principal: Asesores financieros: ¿por qué los necesitamos?

BBVA: Cualidades de un buen asesoramiento financiero

Aspain11: ¿Qué es un asesor financiero?

Monex: ¿Cómo crear el mejor plan de ahorro para el retiro?

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