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¿Cómo reconocer y prevenir fraudes financieros?

28 de diciembre 2022

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Hablemos de préstamos, riesgos y tipos de fraudes financieros

Lo primero que debemos comprender es que los préstamos para nada son malos.

Al contrario, y como es el caso de los productos financieros de Lanamóvil, son grandes herramientas que te pueden ayudar a salir de apuros económicos e, incluso, cumplir tus metas financieras.

¡La clave para no caer en prestamistas poco confiables está en ser cuidadosos!

Por ello, en este artículo de nuestro blog, te orientaremos sobre 3 tipos de fraudes financieros más comúnes y cómo prevenirlos.

Asimismo, te brindaremos toda la información necesaria a tener en cuenta a la hora de solicitar tu préstamo.

Busca un préstamo que sea seguro

¿Cómo asegurarte de que tu préstamo sea seguro?

La primera tarea que tienes que hacer es adquirir un préstamo que se ajuste a tus posibilidades. Que sea seguro y, para ello, has de saber de dónde proviene.

Lo correcto es evitar cualquier tipo de préstamo que no sea regulado.

Evita ser un caso de fraude financiero de esta forma

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Para que no seas otro caso de fraude financiero, asegúrate que el tipo de prestamista no sea informal.

Es decir, aquel que no ha sido regulado por las autoridades del Sistema Financiero Mexicano.

Normalmente, son los que dejan letras pequeñas en sus contratos. Además, ofrecen tasas de interés altísimas y métodos de cobranza pueden resultar peligrosos.

¿Cómo actúan quienes hacen estos tipos de fraudes financieros?

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La mayoría de estas empresas se anuncian ofreciendo “préstamos” que van desde 30 mil pesos hasta 5 millones de pesos.

Proponen planes preferentes, intereses bajos y pagos fijos que resultan muy interesantes, asegurando, a su vez, entregar el dinero solicitado en pocos días.

Una vez que las personas han solicitado el financiamiento, les piden un depósito aproximadamente de 6.2% del total de préstamos solicitado por concepto de gestoría y gastos de administración.

Posteriormente, aseguran que una vez autorizada la línea de crédito, el cliente deberá presentar su documentación personal para que, en un plazo posterior de 30 días, se liberen los recursos.

Asegúrate de que puedas hacer tu reclamo ante la CONDUSEF

Las empresas que practican estos tipos de fraudes financieros, después de haber realizado el depósito inicial, te hacen vivir un calvario: durante semanas, alegan que tu crédito está en procesos de autorización, pero no llegan a su entrega final.

Es importante informar a todos los usuarios de servicios financieros que muchas de estas “empresas” operan como gestoras ante otras entidades financieras.

Y que es probable que no están registradas ni reguladas. Con ello, CONDUSEF no tendría facultades para atender reclamaciones, en caso de algún incumplimiento que quieras denunciar.

3 tipos de fraudes financieros

Los fraudes más comunes a los que nos podemos enfrentar son:

1. Robo de información personal o robo de identidades

Estos tipos de fraudes financieros nos puede exponer a delitos como lo son la extorsión o suplementación de identidad.

Por ello, evita otorgar datos personales si no estás seguro que se trata de una empresa seria.

Sobre todo, nunca brindes información personal tuya si has recibido llamadas telefónicas no solicitadas y/o esperadas por ti hacia tu institución de confianza.

Tampoco los brindes por correo electrónico, redes sociales, etc.

Como sabes, muchos de los fraudes financieros más comunes son aquellos en los que te contactan vía mensaje de texto y/o WhatsApp con formas aparentemente “rápidas”; es decir, poco confiables para obtener tu dinero.

2. Robo de dinero mediante “gastos necesarios”

Muchas veces este tipo de estafadores usan como herramienta pedir pequeños anticipos con fines administrativos o de gestoría para sacar más dinero de la persona afectada.

De esta forma, la persona es convencida creyendo que, en realidad, están trabajando para cumplirle su préstamo inicial, cuando no es así. 

Con estas prácticas, muchas “empresas” han robado millones de dólares o a través de la evasión de impuestos.

Por ello, es importante que te guíes por financieras confiables como lo somos en Lanamóvil.

¡Cotiza aquí tu crédito personal

3. Dinero rápido

En este punto hay algo muy curioso y es que los prestamistas aquí sí otorgan efectivo, solo que lo hacen de maneras poco éticas y morales.

Esto porque sus comisiones son muy caras y se liquidan a muy largo plazo. Lo que representa métodos interminables de pago y más endeudamiento que al inicio.

Por lo anterior, y a fin de evitar que seas sorprendido por estos tipos de fraudes financieros y suplantación de entidades financieras, la CONDUSEF recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, tomes en cuenta lo siguiente.

Sigue estas medidas preventivas para evitar estos tipos de fraudes financieros

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Evita dar anticipos

Una empresa fiable sabe que si te encuentras en una situación en la que necesitas dinero es porque no lo tienes.

Así que, evidentemente, facilitará las condiciones para que lo obtengas rápido, pero no te cobrará antes de darte el préstamo. ¡Eso sería ilógico!

Aunque haya trámites de gestión, estos serán rápidos, y nunca deben “condicionarte” a pagar honorarios, seguros, comisiones por apertura, o cualquier depósito antes de saber si tendrás autorizado o no el crédito.

Asegúrate que la institución o entidad financiera que te ofrece el préstamo esté registrada ante el SIPRES (Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros) que administra la CONDUSEF.

Puedes consultar su domicilio, página de internet y teléfonos desde el sitio de CONDUSEF.

No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito

En la actualidad, la información personal es un bien muy valioso por el cual muchas personas harán hasta lo imposible para conseguirla.

Lamentablemente, algunos lo hacen con fines ilegales como la suplantación de identidad, extorsión, robo, entre muchas otras cosas.

Si dudas de la credibilidad de una supuesta entidad financiera no pongas a disposición de nadie tus datos, incluso existen datos que ni a la empresa más prestigiosa de préstamos le deberías de entregar como toda la información de tus tarjetas de crédito y débito.

Evita estos tipos de fraudes financieros dados por tratos en Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social

El uso de las redes sociales, así como trae muchas cosas positivas, no se libra de las negativas. Y, en este tema, los tipos de fraudes financieros antes mencionados no son la excepción.

Muchos estafadores se pueden esconder bajo el anonimato de una cuenta recién creada para ofrecer servicios financieros.

Asegúrate de que estás atendido por empleado real de la entidad financiera

Puede que en alguna ocasión te encuentres con un fraude un poco más “difícil” de detectar.

Eso se debe a que alguien puede hacerse pasar por empleado de dicha institución.

Asegúrate que realmente la persona que ofrece esos servicios labore allí.

Nunca firmes documentos antes de leerlos completa y detalladamente

Aquí surgen las famosas “letras pequeñas”.

Siempre que estés por firmar algún documento de otorgamiento de préstamo, asegúrate de que todos los puntos se expliquen claramente con fecha y montos de tus pagos y así evitar estos tipos de fraudes financieros que ya conocimos.

¡Evita tus inconvenientes y disgustos en el futuro!

Recuerda que eres la primera persona en cuidar tu seguridad financiera.

Si buscas un préstamo que sea seguro y se ajuste a tus posibilidades, acércate con nosotros en LANAMÓVIL.

Dirigimos todos nuestros esfuerzos en brindar estabilidad económica capaz de cumplir todo aquello que siempre has querido.

Pregunta por nuestros préstamos personales. Seguro encontrarás uno que se adapte mejor a todo lo que necesitas.

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